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2020所得稅報稅 健保卡網路報稅教學懶人包攻略 怎麼報稅如何報稅DIY 註冊到報稅超簡單完整示範 馬上學會 免費 免出門 免排隊 好方便! 2020 109(2019 108年度報稅適用)[真.教學]

 

感謝全國網友支持本篇文章已經累計 13.8 萬閱讀人次! 

 

網路報稅 之 2020 健保卡篇   

 

重要!  置頂必讀  

#1 本文內容通用於各年度之 Windows 版網路報稅,新年度版本可能有部份提醒訊息不一樣,但操作方式基本相同。新年度報稅前,請官網下載最新報稅 app 版本(註: 2019 版 Windows 報稅軟體版本為 107.01 ,於2019/4/26 釋出, 稍候有 download 直達網址)。

 

#2 報稅軟體每年都要重新下載當年度最新版本,但截圖畫面與操作都差不多。

 

#3 報稅系統於 107 年 6 月 26 日起將停用 TLS V1.0 及 3DES 加密通訊協定,官方建請將電腦作業系統升級至Windows 7 (含)以上版本,以避免無法完成報繳稅服務(官方說明)。 

 

#4  重要日期

(1)個人綜合所得稅電子結算申報繳稅系統申報日期為 108/5/1 起 至 5/31 止。

(2)個人綜合所得稅當年度所得、扣除額、稅籍資料下載期間為 108/4/26 08:00:00起 至 5/31 23:59:59止。

 

#5 推薦文章

 

節稅特別推薦(請點擊->)  官方沒說的密技分享 節稅操作-如何改變扶養親屬 合法省錢

 

網路報稅有幾種方式,推薦先看這一篇:  NEW! 網路報稅新手懶人包 - 十個你最想知道的問題 第一次報稅就上手!

 

 

文章開始

  

2016 年起,財政部支援健保卡網路報稅,政府便民措施再添一樁!  民眾只要到健保署的健保卡網路服務網站完成申請程序後,就可以在家使用「健保卡+密碼」查詢並下載所得與扣除額資料,直接利用網路申報所得稅

 

此措施讓網路報稅途徑,從原本的「自然人憑證、金融憑證和身分證號碼加戶號」,再擴充一種新選擇。

 

本文章將分兩大部份說明,先介紹健保卡註冊程序。( 為方便各位讀者檢索閱讀,現在支援文章內跳躍,請點擊直接切換段落/Part): 

 

 

Part 1 - 健保卡註冊程序(請點擊)

Part 2 - 健保卡報稅(請點擊)

 

 

Part 1 - 健保卡註冊程序

 

健保署官網的宣導資料,親和力強的 Q 版漫畫,一看就能了解擇。

 

(如果已申請,請點擊此處跳轉 Part 2 -健保卡報稅

 

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報稅作業中,讀卡機是必要的。
 

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2016 年起,財政部支援健保卡網路報稅,民眾只要到健保署的健保卡網路服務網站完成申請程序後,就可以在家使用「健保卡+密碼」查詢並下載所得與扣除額資料,直接利用網路申報所得稅

 

此措施讓網路報稅途徑,從原本的「自然人憑證、金融憑證和身分證號碼加戶號」,再擴充一種新選擇。

 

第一次使用要先註冊申請,請點擊官網連結 (https://cloudicweb.nhi.gov.tw/cloudic/system/Login.aspx)

 

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依不同作業系統需要安裝一個瀏覽器健保卡元件,適合 Chrome、FireFox、Opera、Edge、Safari 

 

(註:這個跟 Part 1 網頁版中的元件是完全相同的,已裝過就不必重複安裝)

 

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安裝後,可透過上個畫面中間右邊的「檢測健保卡認證」確認元件的安裝情況。

 

看到綠色勾勾就沒問題了

 

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第二個步驟,是設定伺服器為可信任服務。點擊後,出現這個畫面就 OK 了

 

做完以上兩步驟電腦環境之設定已經全部符合健保署之系統需求。

 

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點擊剛剛官網申請登入主畫面的「首次登入請先申請」或者元件頁面下面的「申請密碼」都可以進入,或直接點擊此處

 

接下來會出現「全民健康保險網路服務註冊管理作業要點」畫面,這裡面有 15 個條款。請於瀏覽後,點擊頁面最底下的「我已閱讀完畢,並瞭解相關規定」。

 

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接著,就可以開始填資料,如以下範例。

 

執行前,請將申請人的健保卡插入讀卡機(過程中請保持連線,不需要拔出),再依步驟①②③④進行。

 

這階段要特別注意步驟①與步驟②,步驟①是點擊畫面的「讀取」連結,此動作會讓姓名自動帶入(灰底欄位)。

 

步驟②是戶口名簿上的戶號。不清楚的話,請先把戶口名簿拿出來,然後點擊一下網頁上的「圖示」連結,就能按圖索驥。其他欄位是戶籍資料,用選單選取便可,最後點擊「下一步」。

 

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申請頁面有兩個,剛剛是第一部份,底下是第二部份,此處主要是設定密碼,電話與電子郵件等資料。

 

請依畫面提示進行,標示紅色星號為必填資料欄位。

 

填寫完畢,請按確認申請

 

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已完成申請!

 

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接下來,請進入電子信箱收 mail,把健保署的信打開,再依內容指示點擊連結,完成認證

 

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跳轉回認證畫面後,請先點擊畫面中的「讀取」連結,讓姓名自動帶入,再按下「確認」

 

接下來就會看到一個"認證成功"訊息,表示已順利通過申請。

 

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(返回文章最開頭之索引區,請點擊)

 

 

Part 2 - 健保卡報稅

 

完成健保卡註冊後,可以接著進行報稅了,請到財政部綜合所得稅電子結算申報繳稅之官網網頁下載並安裝專用 Windows 版免費報稅軟體,可相容於 Windows 10。本文是以 Windows 為範例。

 

官方直接下載點: https://download.tax.nat.gov.tw/irx/IRX10700.EXE (點擊存檔) 

  

以上算是完成前置準備工作。為了讓新手了解流程,先介紹一下以下七大主要步驟,比較容易進入狀況:

 

(1)將 ATM 讀卡機接上電腦,插入「健保卡」

(2)執行報稅軟體 IRX10701 (2019/民國108版),登入系統 (有健保卡之密碼、姓名與註冊密碼三道關卡)

(3)報稅軟體會自動連線到伺服器抓取資料,確認沒問題,點擊「帶入」會將全部螢幕上資料複製到個人的報稅工作頁面

(4)逐頁檢視各工作頁面之資料,有需要再做更改 (資料很完整,通常不必再輸入些什麼,實際動作是檢查核對為主)

(5)帶入或輸入退稅帳號 (如果符合退稅資格)

(6)上傳資料,完成網路部份的申報

(7)部份申報需要提供實體文件,將附件報表清單印出,補上附件再以郵寄方式寄給所屬稅捐單位

 

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其他電腦作業系統或行動裝置亦有提供電子報稅之連結,請使用 Web 線上版(網頁版,點擊此處),可支援 Mac,Linux 或平板之線上申報。

 

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為提高安全,請務必確認是從官方網址下載,之後點擊檔名執行就能自動安裝完成。今年度已經來到 IRX10702.EXE (107.02版,108-04-28 製作),若電腦裡面有去年舊版本,不需要事先移除,直接安裝就可以覆寫,一個動作到底更新為最新版本,相當直覺方便。

 

萬一如執行過程被 Windows Defender 擋下,請忽略警告繼續執行。

 

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報稅作業中,讀卡機是必要的。
 

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本版執行後會出現一些系統資安與使用友善提醒訊息,請看過後繼續下去。

 

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程式也會自動檢查更新,並告知申報有效期間提醒 (每年都是 5/31 之 24 時)。

 

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採用自然人或健保卡之報稅,進入軟體的第一個選項,都請選擇「網路申報」方式登入。 

 

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再來,請選擇「健保卡+密碼 」登入

 

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將卡插到讀卡機內,此頁面請輸入健保卡密碼。

 

點擊「確認」繼續下去。

 

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接下來需要輸入健保卡擁有者的身份字號,這是第二道防護關卡。

 

若是本人親自操作,此資料都背在自己腦裡當然不會有太多困擾,繁瑣一點其實對安全更有保障,畢竟要處理的都是自己與家人的重要個資

 

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本年度第一次申報,請直接選擇畫面選單項目 2,讓報稅軟體自動連線到伺服器抓取最新報稅資料

 

簡單說,現今所有公司與金融機構...等都已將稅務資料電子化,且全部資料都會集中到財政部資料庫,所以紙本扣繳憑單已經不再需要,只要點擊一下直接抓進報稅軟體內即可。

 

另外,若過程中發現資料登打有問題,想重新來過,都可以透過此功能抓取資料,等同於每次都重新開始

 

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2019 版作業要點提醒,第一次執行時會出現。

 

建議看過一遍後,點擊「我已經同意遵守」繼續下去。

 

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資料下載中,大概需要幾秒鐘時間。

 

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友善提醒注意事項。

 

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這個頁面可以用來瀏覽一些所得與扣除額的注意事項及其參考清單,線上馬上看或另存 PDF 都可。(為了保密需要設定 PDF 密碼,建議用身分證字號)

 

實際上這些檔案於此刻看不看都沒關係,因為工作頁面都會有,它們只是被整理成讓人易於閱讀的格式,內容都是相同的,點擊「下一步」繼續下去。

 

(註: 接近後面的「列印計算表」頁面,可以連同更新後的報稅資料一次彙整完成,到時一次檢查核對也可以)

 

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以下是其中的一個檔案的示範,比起複雜的頁面,這種格式相對好看好核對。

 

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這個初始頁面是報稅軟體自動抓到的 107 年度報稅資料,如果報稅資料有變動過,任何需要排除在外的欄位,請勿選取。

  

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坦白說,此報稅軟體的外觀與早年 DOS 時代的中文應用軟體沒有差很多,基本上整個螢幕都塞滿了文字或輸入欄位。

 

如果確認沒問題,點擊「帶入」會將全部螢幕上資料複製並對應到各報稅工作頁面

 

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我稱此畫面為報稅工作頁面,共計 10 多個頁面,顯示的畫面看似複雜但架構基本相同

 

共通不會變動的部份是上下兩大塊區域,右上角為所得額與扣除額等的數字表,最需要關注的重點是應納稅額與應退還稅額,要補繳或能得到退稅,看這兩個欄位就知道。下面兩排是 15 個頁面的標籤,可以直接點擊以選擇頁面。最下面區域是功能鍵,用途如名稱所示,最常用是「上一頁」與「下一頁」,我習慣用它們來更換頁面,一頁一頁慢慢看。

 

中間的欄位是自動帶入的,需要逐一檢視各欄位內容是否正確

 

更改到一半,也可以點擊右下角的「儲存」功能鍵,把當前工作狀態先存檔。由於報稅個資實在太重要了,所以系統會不厭其煩地一再提醒資安之重要性。

 

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(以下畫面,各年份報稅版本萬年不變,已確認過大同小異,所以沿用原有截圖解說)

 

其他頁面請一個個檢視,如果有任何所得資料因故沒有自動帶進來,必須透過人工登打。所得種類與所得格式都是下拉式選單,用選的就行了。需要手動輸入的是統一編號與所得總額,譬如說,某營利所得是以 10% 計算,假設年度營利額總數是 631830 元,直接敲入 63183 即可 (= 10% 的值)。完畢後按下「新增」,在底下的所得清單內便會看到多出一行剛剛輸入的資料。

 

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若有演講費或稿費等,還可以點擊看明細。運用業餘時間兼職寫文章的讀者必定要深入了解,因為繳的所得稅依類別會有所不同,善用 50 薪資、9A 執行業務所得和 9B 稿費的各自免稅額度,就可以讓綜合所得稅降到最低,此為合法節稅。

 

9B 的特性為 18 萬的扣除額,加上 30% 的免稅額度,比起 50 薪資類別的優惠多,接案時請注意不要讓自己的應有權益睡著了順便一提,9B 類別的二代健保補充保費,自 105 年 1 月 1 日起已調整下限為單次給付超過二萬元才起算,二萬元內不用繳交補充任何保費

 

接下來的標準或列舉扣除頁面,重點是可選擇對自己有利的方式,再試算看看只要不執行上傳,都可以重複透過"自動連線到伺服器抓取最新報稅資料"選單,將資料還原,重新開始。

 

每年度的扣除額/扣抵稅額度可能不同,它必然影響到民眾的繳稅或退稅情況。不過我不在這做詳細分析比較,因為我們都改變不了規則。

 

我的報稅攻略只有 2 個:

 

(1)挑對自己最有利的,採用標準扣除額或列舉扣除任一種都可以。其實報稅軟體 app 現在相當親民,還會主動建議最佳方式,這一點不用太煩惱。

 

(2)合法節稅,請點擊參考這一篇: 改變扶養親屬 合法省錢

 

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流程繼續走下去,一直到「列印計算表」就差不多快結束了,這個頁面可以儲存一個計算表 PDF 檔案。

 

所有資訊一樣都在各工作頁面有呈現過,只是轉變成易於閱讀的文件格式,檔案有密碼保護,預設值是身份證號碼

 

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以下是計算表範例,目的讓我們檢核最終報稅數字是否正確,它的報表格式一目了然,顯然有助於檢視。

 

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最後一個頁面是「計算及上傳」,若檢核過數字沒問題,且試算結果可以退稅,接著要將退款帳號輸入進去。(註: 畫面中的「帶入下載的帳號資料」是自然人 IC 卡才有的選項,有退稅過的歷史帳號,健保卡版會自動套用)

檢查無誤,就可以接著按「下一頁」或「申報資料上傳」,準備結束整個報稅作業。

 

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系統再度出現提醒視窗,這是針對出售股票所得的確認,勾選適當項目後按「確定」。恐怕很多民眾會忘記,所以程式才設計了這個訊息。

 

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上傳前的另一個提醒訊息,閱讀後請按「儲存後上傳」。

 

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再次確認一次退稅帳號,必須輸入身份證字號與指定帳戶數字 (後者照螢幕上顯示的內容登打即可),最後按「儲存後上傳」。

 

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上傳前的最後確認,系統提醒插有「自然人憑證 IC 卡」的 ATM 讀卡機必須保持連接,點擊「確認」後,總算開始上傳了! 操作到此處,難免感到手續繁瑣冗長,不過事關資料正確性,還是正向看待耐心配合。

 

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以下是完成申報的連續兩畫面,會有一個表達感謝的卡通圖案,最重要的關鍵字是「申報成功」,這代表沒問題了

 

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申報成功之後,就直接能夠上財政部官網專設網頁檢查申報狀態,換言之,不透過本報稅軟體也可以查詢。

 

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以下這個步驟非常重要,上傳資料,算是完成網路部份的申報。但有些資料需要附上實體文件或單據,光靠網路是不夠的,所以要利用畫面中間左邊區域的「應檢送各項文件單據申報表」等數項列印功能將表單印出來,連同單據一起寄出,才算完成

 

只要系統能自動抓到的收入資料,都不用再寄送扣繳憑單。因為廠商之前已經做了申報,其中一份給國稅局,所以報稅系統內才有資料。你手上的扣繳憑單紙本,只是廠商給你參考用,為作業的一部份。

 

由於每個人的申報情況不一樣,如以下範例,系統是回報不需要檢附任何證明文件,算是最單純狀況,所以網路上傳 OK 就是申報完成

 

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有需要可上財政部官網專設網頁檢查申報狀態,以下是執行範例。

 

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需要輸入身份證字號與出生之民國年份 (3 位數)。

 

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示範查詢結果,能抓到資料即代表申請成功,有記載上傳日期時間。

 

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網路報稅就是安全方便,也不需再輸入繁瑣的扣繳資料,今年有可能再成長。

 

實際使用過 102 到 107 年度的報稅軟體版本,其畫面與基本操作都是相同的,所以學習一次,以後都可如法泡製,是很值得推薦的電子報稅方式

 

為了保護報稅個資,環境的安全性必須格外注意,公眾電腦(如網咖),無防毒軟體防護或安裝有 P2P 共享軟體的電腦都具有潛在危險,均應該避免。我自己的經驗是使用一台舊筆電當報稅機,ATM 轉帳也用這台,平常根本是處於關機或休眠的,多數時間都是完全隔離,此舉能夠大幅降低外面侵入的機會。

 

如果操作上有問題,以下免費電話可多多利用 (實際上有打過電話詢問過),不用客氣! 

(1)稅務相關問題,國稅局免付費 (服務時間 8:30~17:30)
客服電話:0800-000-321 

(2)申報相關軟體操作問題
請洽:0809-085-188
傳真:(04)37039798
服務時間:8:00~18:00

 

(返回文章最開頭之索引區,請點擊)

 

延伸閱讀,網路報稅 (更新版)

NEW! 網路報稅新手懶人包 - 十個你最想知道的問題 第一次報稅就上手!

 

[Web 網頁版]

#1 Web 網頁報稅教學 (示範: 健保卡註冊/報稅 + 自然人憑證)

 
#2 免插卡! Web 網頁報稅教學 (示範: 戶口名簿戶號查詢碼 & 電子憑證密碼)

 

[離線 App 版]

#1  網路報稅離線版 app 自然人憑證方式示範 (除登入方式不一樣,其餘皆相同, 戶口名簿戶號查詢碼 & 電子憑證密碼可參考)


#2 網路報稅離線版 app 網路報稅-健保卡篇 (健保卡註冊 + 報稅示範)

 

#3 節稅進階操作-如何改變扶養親屬 怎麼合法省錢 官方沒說的密技分享 [真.教學]

 

特別推薦: 鑫部落讀者粉絲專屬好康優惠 福利懶人包!  直航機索引篇 9家原廠支援! 近30種商品 (不斷更新,請點擊) ​​​​​​

 

 

2016/5/9 補充: 

本文同步發表於鑫部落之中時部落格專區,獲選為 5/9 中時部落格首頁之「媒體評道」專欄文章。

 

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20180501 pv (23557)

 

20190428 自然人憑證 pv #1 112K 

20190428健保卡 pv #2 129K

 

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